თბილისი (GBC) - Fitch Ratings-ის განცხადებით, რისკის მიხედვით შეწონილი აქტივების (RWA) განსაზღვრის მიდგომები მნიშვნელოვნად განსხვავდება განვითარებად ბაზრებს შორის და შეიძლება შეაფერხოს კაპიტალის შედარება ბანკებს შორის, თუ ცვლილებები არ განხორციელდება.

ბერკეტი და რისკის წონის გაანგარიშება ამრიგად, შეიძლება მნიშვნელოვანი კორექტირების ფაქტორი იყოს, როდესაც ვაფასებთ ბანკების კაპიტალიზაციას.

რისკ-შეწონილი აქტივების სიმკვრივით საქართველო, რუსეთის შემდეგ, მეორე ადგილზეა.

Fitch-მა 16 განვითარებადი ბაზრის RWA-ს სხვაობები შეისწავლა, მათ შორის ბრაზილიის, ჩინეთის, ინდოეთის, ინდონეზიის, რუსეთის, სამხრეთ აფრიკის, და არაბეთა გაერთიანებული საემიროების.

სარეიტინგო სააგენტო განმარტავს, რომ საქართველოსა და ბელარუსის მაღალი RWA კოეფიციენტი (>80%) ასახავს უცხოური ვალუტის სესხების ზეწოლას დოლარიზაციის მაღალი რისკების შემცირებაზე.